Anti-hvitvasking (AHV) har de siste årene vært et høyaktuelt tema for alle foretak i og rundt finansbransjen. Dette har mye sammenheng med den nye hvitvaskingsloven av 2018, og tilhørende EU-regelverk som stadig er under utvikling. Regelverket pålegger blant annet banker, forsikringsselskaper og eiendomsmeglere en rekke operasjonelle krav, herunder krav til kundetiltak, løpende oppfølging, rutineverk og risikovurderinger med mer. Sanksjonsmulighetene til Finanstilsynet har blitt vesentlig større, og utgjør derfor en stor compliance-risiko for foretak som er underlagt dette regelverket.
De operasjonelle kravene som finansbransjen er pålagt, påvirker også deres kunder. Mange næringsdrivende har de siste årene merket bankenes økte fokus på dokumentasjon av kundenes identitet, virksomhet, eierstrukturer og midlenes opprinnelse. Flere har også opplevd at finansinstitusjonen har sagt opp eller truet med å si opp kundeforholdet, eller blitt avvist ved søknad om nytt kundeforhold i bank eller forsikringsselskap.
Våre advokater har omfattende kunnskap og erfaring med hvitvaskingsregelverket, og kjenner både det norske og europeiske rettskildebildet godt. Vi har bistått i flere tvister mellom finansinstitusjoner og dere kunder, både i midlertidig forføyning og i ordinære rettssaker.
Bistanden vår innen anti-hvitvasking, kan blant annet omfatte:
- Bistå finansinstitusjoner i forbindelse med tilsyn og/eller sanksjoner fra Finanstilsynet
- Bistå finansinstitusjoner ved gjennomføring av kundetiltak, herunder ved ved vurdering av om nødvendige kundetiltak kan gjennomføres
- Vurdering av formelle og uformelle eierstrukturer, herunder hvem som er reelle rettighetshavere
- Vurdering av om det er rettslig og faktisk grunnlag for avvisning eller avvikling av et kundeforhold
- Bistand i rettstvister med grunnlag i hvitvaskingsregelverket, herunder ved midlertidig forføyning
- Foredrag og/eller kurs
Vår kontaktperson på dette fagområdet er Roger Sporsheim.